Cơ quan quản lý Mỹ: Các ngân hàng lớn đã “debank” ngành crypto
Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) cho biết chín ngân hàng lớn nhất nước Mỹ đã hạn chế cung cấp dịch vụ tài chính cho các ngành bị coi là “nhạy cảm về chính trị” — bao gồm tiền mã hóa — trong giai đoạn 2020–2023.
Theo kết quả điều tra sơ bộ công bố ngày 4/12, OCC cho biết các ngân hàng này áp dụng các chính sách:
- Hạn chế tiếp cận dịch vụ ngân hàng đối với một số khách hàng
- Yêu cầu quy trình phê duyệt cao hơn bình thường
- Áp đặt rào cản đối với các tổ chức “phát hành, vận hành hoặc giao dịch crypto,” thường lấy lý do phòng chống tội phạm tài chính
Các ngân hàng bị nêu tên gồm JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank và BMO Bank.
Jonathan Gould từ Văn phòng Tổng kiểm toán tiền tệ (OCC) đã chỉ trích mạnh mẽ:
“Thật đáng tiếc khi các ngân hàng lớn nhất quốc gia xem việc loại bỏ khách hàng theo cách này là cách sử dụng phù hợp đối với đặc quyền hoạt động ngân hàng được chính phủ trao.”
OCC cho biết cuộc điều tra vẫn đang diễn ra và có thể chuyển hồ sơ sang Bộ Tư pháp Hoa Kỳ nếu phát hiện vi phạm.
Strategy phản hồi MSCI, lập luận rằng crypto cần được đối xử công bằng trong bộ chỉ số toàn cầu
Strategy — công ty nắm giữ Bitcoin lớn nhất thế giới — vừa gửi thư phản hồi MSCI về đề xuất loại trừ các doanh nghiệp có trên 50% tài sản là crypto khỏi bộ chỉ số thị trường chứng khoán.
Strategy lập luận rằng: Các công ty nắm giữ tài sản kỹ thuật số là doanh nghiệp hoạt động thực tế, có thể điều chỉnh mô hình kinh doanh khi cần. Chính sách này thể hiện sự thiên lệch đối với crypto, thay vì duy trì vai trò “trọng tài trung lập” của MSCI. Ngoài ra, MSCI vẫn cho phép các mô hình doanh nghiệp tập trung vào một loại tài sản duy nhất như REIT (bất động sản), công ty dầu khí hay danh mục truyền thông
Trong thư phản hồi, Strategy nhấn mạnh: “Nhiều định chế tài chính chủ yếu nắm giữ một loại tài sản và phát hành các công cụ phái sinh dựa trên chính loại tài sản đó.”
Công ty cũng cho rằng đề xuất này đi ngược lại mục tiêu của chính quyền Trump trong việc đưa Hoa Kỳ trở thành trung tâm toàn cầu của crypto — dù các nhà phê bình cảnh báo rằng việc đưa quá nhiều doanh nghiệp nắm giữ crypto vào chỉ số có thể làm gia tăng rủi ro thị trường.
Nhật Bản chuẩn bị chuyển quản lý crypto sang khung pháp lý chứng khoán
Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) đã công bố báo cáo toàn diện từ Hội đồng Hệ thống Tài chính, đề xuất chuyển quản lý crypto từ Luật Dịch vụ Thanh toán (PSA) sang Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch (FIEA) — vốn là nền tảng quản lý thị trường chứng khoán, phát hành, giao dịch và nghĩa vụ công bố thông tin.
FSA cho biết lý do chính của việc tái cấu trúc pháp lý là:
- Crypto ngày càng được sử dụng như tài sản đầu tư, cả trong và ngoài nước
- Khung pháp lý hiện tại dưới PSA không đủ để bảo vệ nhà đầu tư
- Crypto cần được xem như một sản phẩm tài chính, với chuẩn công bố thông tin và giám sát tương tự chứng khoán
Một thay đổi quan trọng là tăng cường yêu cầu minh bạch dữ liệu đối với IEOs — các đợt phát hành token do sàn giao dịch quản lý.
Báo cáo nêu rõ:
“Giao dịch crypto tương tự giao dịch chứng khoán và có thể bao gồm việc bán token mới hoặc giao dịch token đang lưu hành.”
Do đó, việc cung cấp thông tin đầy đủ và kịp thời trong các đợt IEO là cần thiết để bảo vệ nhà đầu tư.
