Hoạt động rửa tiền thông qua tiền mã hóa đã tăng mạnh trong năm 2025, với tổng giá trị dòng tiền bất hợp pháp lên tới ít nhất 82 tỷ USD, theo báo cáo mới công bố của Chainalysis. Con số này cho thấy tốc độ gia tăng nhanh chóng so với mức 10 tỷ USD năm 2020, phản ánh sự mở rộng quy mô và mức độ tinh vi ngày càng cao của các mạng lưới tội phạm tài chính trên blockchain.
Quy mô rửa tiền crypto tăng gấp nhiều lần sau 5 năm
Theo Chainalysis, các tổ chức và cá nhân liên quan đến rửa tiền đã nhận ít nhất 82 tỷ USD tiền mã hóa trong năm 2025, đánh dấu mức tăng đột biến chỉ trong vòng nửa thập kỷ. Đà tăng này diễn ra trong bối cảnh tiền mã hóa ngày càng được sử dụng rộng rãi, trong khi khung pháp lý tại nhiều quốc gia vẫn chưa theo kịp tốc độ phát triển của thị trường.
Dù blockchain lưu trữ công khai toàn bộ lịch sử giao dịch, việc xác định danh tính thực sự đứng sau các ví điện tử vẫn là thách thức lớn, tạo điều kiện cho tội phạm lợi dụng.
Mạng lưới rửa tiền nói tiếng Trung tăng trưởng nhanh nhất
Danh mục tăng trưởng nhanh nhất được Chainalysis ghi nhận là các mạng lưới rửa tiền sử dụng tiếng Trung, vốn hình thành trong giai đoạn đại dịch và mở rộng mạnh mẽ sau đó. Riêng trong năm 2025, các mạng lưới này xử lý gần 40 triệu USD tiền mã hóa mỗi ngày.
Chainalysis cho biết họ đã xác định khoảng 1.800 ví điện tử đang hoạt động, được các nhóm nói tiếng Trung sử dụng để xử lý 16,1 tỷ USD tiền mã hóa trong năm qua. Công ty nhấn mạnh đây nhiều khả năng vẫn là con số bị đánh giá thấp so với thực tế.
Trung Quốc siết chặt nhưng hoạt động ngầm vẫn tồn tại
Tiền mã hóa hiện bị cấm giao dịch tại Trung Quốc và không được công nhận là tài sản hay phương tiện thanh toán hợp pháp. Tuy vậy, các hoạt động rửa tiền vẫn tiếp diễn. Năm 2024, giới chức Trung Quốc đã truy tố 3.032 cá nhân liên quan đến các vụ rửa tiền có yếu tố tiền mã hóa, theo công bố của cơ quan công tố tối cao nước này.
Thủ đoạn né tránh giám sát ngày càng tinh vi
Báo cáo của Chainalysis cho thấy các mạng lưới rửa tiền crypto thường sử dụng các nền tảng “bảo chứng” (guarantee platforms) – cung cấp dịch vụ ký quỹ và cho phép quảng bá dịch vụ chuyển tiền bất hợp pháp – nhằm tránh bị phát hiện.
Chainalysis nhận định, hệ sinh thái rửa tiền nói tiếng Trung đang hình thành một mạng lưới phức tạp và có khả năng thích nghi cao, sẵn sàng chuyển sang các kênh khác khi bị cơ quan chức năng truy quét. Việc triệt phá các nền tảng trung gian có thể gây gián đoạn tạm thời, nhưng các mạng lõi vẫn tiếp tục tồn tại.
Rửa tiền crypto: rủi ro lớn nhưng không phải kênh duy nhất
Giới quản lý toàn cầu đã nhiều năm cảnh báo về vai trò của tiền mã hóa trong các hoạt động tội phạm, do lĩnh vực này thường chịu ít quy định cụ thể hơn tài chính truyền thống. Tuy nhiên, các chuyên gia cũng nhấn mạnh rằng crypto chỉ là một trong nhiều kênh mà tội phạm sử dụng để luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp.
Bức tranh tổng thể: Áp lực quản lý sẽ tiếp tục gia tăng
Số liệu năm 2025 cho thấy rửa tiền bằng tiền mã hóa đã đạt quy mô đủ lớn để gây lo ngại mang tính hệ thống. Trong bối cảnh các mạng lưới tội phạm ngày càng chuyên nghiệp và xuyên biên giới, giới chức nhiều quốc gia được dự báo sẽ đẩy mạnh giám sát, hợp tác quốc tế và ứng dụng phân tích blockchain, nhằm thu hẹp không gian hoạt động của các dòng tiền bất hợp pháp trong những năm tới.
