Thời gian gần đây, cộng đồng giao dịch tiền số liên tục ghi nhận một chiêu trò bẫy P2P mới với mức độ tinh vi rất cao, khiến không ít người dùng có nguy cơ mất trắng tiền khi mua bán USDT. Hình thức lừa đảo này lợi dụng sự chủ quan trong quá trình chuyển khoản ngân hàng, đặc biệt trên các nền tảng P2P.
Chiêu trò lợi dụng sự giống nhau của tên ngân hàng
Theo phản ánh, các đối tượng lừa đảo thường đăng ký nhiều tài khoản ngân hàng tại các ngân hàng có tên viết tắt gần giống nhau, điển hình như việc lợi dụng sự tương đồng giữa các tên ngân hàng.
Khi chạy quảng cáo để đẩy gian hàng lên top hiển thị, thương gia sẽ công bố số tài khoản thuộc ngân hàng có tên viết tắt dễ gây nhầm lẫn. Người mua sau khi copy số tài khoản từ sàn, theo thói quen sẽ chọn nhầm ngân hàng quen thuộc để thực hiện chuyển khoản, dẫn đến việc chuyển sai ngân hàng dù đúng số tài khoản.
Kịch bản mất tiền được dàn dựng sẵn
Sau khi người mua hoàn tất quá trình chuyển tiền, kịch bản thường diễn ra như sau:
- Người mua tin rằng mình đã chuyển đúng số tài khoản và đúng nội dung.
- Thương gia ngay lập tức gửi khiếu nại lên sàn với lý do chưa nhận được tiền.
- Đồng thời, thương gia thông báo người mua đã chuyển nhầm ngân hàng.
- Sàn giao dịch xử lý theo quy định, xác định lỗi thuộc về người mua vì thông tin chuyển khoản không khớp với lệnh đã tạo.
- Kết quả là người mua có nguy cơ rất cao mất trắng số tiền đã chuyển.
Đây là cái bẫy được thiết kế dựa trên sự chủ quan của người mua trong việc lựa chọn ngân hàng. Vì số tiền thường không quá lớn, việc khiếu nại ngân hàng hoặc trình báo cơ quan chức năng gặp nhiều khó khăn, mất thời gian nên nhiều nạn nhân buộc phải chấp nhận mất tiền.
Vì sao sàn rất khó hỗ trợ trong trường hợp này?
Do thông tin chuyển khoản của người mua không trùng khớp với thông tin hiển thị trên lệnh giao dịch, sàn giao dịch gần như không có đủ cơ sở để xử lý hoàn tiền. Trong quy trình P2P, người mua có trách nhiệm chuyển đúng ngân hàng – đúng số tài khoản – đúng nội dung, chỉ cần sai một yếu tố, quyền lợi sẽ không được đảm bảo.
Cách phòng tránh bẫy lừa đảo P2P hiệu quả
Để tránh trở thành nạn nhân của chiêu trò này, người dùng cần tuân thủ nghiêm các nguyên tắc an toàn sau:
- Kiểm tra thật kỹ số tài khoản và tên ngân hàng trước khi chuyển tiền.
- So sánh từng ký tự trong tên ngân hàng với thông tin hiển thị trên sàn.
- Chụp màn hình đầy đủ tên, số tài khoản và thông tin người nhận trước khi bấm “Thanh toán”.
- Chỉ giao dịch với thương gia uy tín, có trên 1.000 lệnh giao dịch và tỷ lệ hoàn thành trên 98%.
- Luôn giữ tâm lý cảnh giác, vì hiện nay có rất nhiều ngân hàng có tên viết tắt gần giống nhau, tạo điều kiện cho kẻ gian lợi dụng để chiếm đoạt tiền.
Kết luận
Giao dịch P2P tuy tiện lợi nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu người dùng thiếu kiểm tra kỹ thông tin. Chiêu trò giả mạo ngân hàng bằng cách lợi dụng tên viết tắt tương đồng đang trở thành một cái bẫy nguy hiểm, khiến không ít người mất tiền oan. Việc kiểm tra cẩn thận từng chi tiết trước khi chuyển khoản và chỉ giao dịch với thương gia uy tín chính là lá chắn quan trọng nhất để bảo vệ tài sản trong thị trường tiền số hiện nay.
